本报记者采访得知，这个诈骗网络从去年12月开始，五个月内迅速蔓延至中国20多个省份。快速扩张的关键在于京商会套用传销的方式，建立了一套依托地方熟人关系的“团队长”机制。
安徽池州人王英（32岁）今年3月接触“太白APP”，她的团队长是住家附近一家水果店的老板。她告诉本报，“就是因为知根知底，所以当时一点都没有怀疑”。
在熟人效应之下，王英所在的住宅小区共有约50人受骗，涉及金额达1700万元。记者通过受害者得知，宁夏自治区有较多人上当，其中宁夏中卫市的受害者估计有逾285人。
受害者也告诉本报记者，作为投资者与京商会桥梁的团队长，不少是大龄单身女性或单亲母亲。与她们对接的京商会上级往往是相貌帅气的男性，有的甚至与上级发展出网上恋情。诈骗团伙先以“杀猪盘”诱骗她们入局，再以她们为中心发展熟人网络。
京商会还在地区团队之间发起“小红花争霸赛”。团队老成员每投资2万元，可获得一朵花；新成员每投资1万元便有一朵花，全国小红花数量排第一的，可获得京商会18万8888元奖金，以及100克定制金条。
同时，京商会组织者也在群组实时更新小红花排行榜，刺激比分接近的团队相互竞争。受访者提供的群组聊天截图显示，排名靠前的几个地方团队，小红花数量均超过1000朵。不过，这些地方团队是否的确招募到这么多投资人，或者只是京商会捏造以制造激励作用，记者无从得知。
一名山东受访者说，当时京商会“导师”还在线上讲课，鼓励投资者贷款“借鸡生蛋”。她说：“京商会还会做两年全额承保，要不我们也不可能大胆去刷信用卡。”
庞氏骗局下 高额利息诱投资者加码
除了类似传销手段的激励机制，这个“太白APP”骗局得以迅速诱惑许多人上钩的关键，是诈骗方承诺了虚假的高回报率。
本案受害者提供的投资合同显示，多个项目的日利率达到了惊人的1%以上，这意味着100天就能实现本金翻倍。
李青香正是看到了这样的高利息，想着投入37万元，几个月就能赚30万，“老公就不用在建筑工地当苦力”。她也在试水七天期投资，拿到利息后，将这个投资机会介绍给了朋友。
本案使用的诈骗手法，应属于常见的“庞氏骗局”，即利用新投资人的钱来向老投资者支付高额利息，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的投资。诈骗分子只要能持续诱人入局，骗局就可以持续一段时间。
